01 涉及洗钱。境外采购商使用了高风险货款支付方式，通过类似地下钱庄、或者委托换汇的方式来处理资金，美金或人民币付给代理人，代理人通过非正规的途径换兑，然后支付给国内收款人。导致支付的货款中混入了违法犯罪分子的赃款。导致中间流通环节出现问题。而一旦某个环节资金是“有问题”的，就可能被公安机关溯源查处。

01 注册市场采购贸易1039个体户，可以用来收美金、欧元、人民币货款，一个外贸商户全年可以收500万人民币，从此以后再也不需要通过地下钱庄换汇，避免收款账户被冻结风险；市场采购贸易个体户注册简单，外贸收款方便，费用低，是外贸企业美金收结汇的好帮手。

建立经营专用账户，确保每一笔资金收付都有贸易事实和交易证明，无故不代收代付资金。在支付货款时，直接将外汇通过银行支付给外贸公司或市场商户。而不要通过中国境内不认识的账户以人民币形式代为支付，这种支付方式极易被违法犯罪分子混入赃款。

02 出口货物一定坚持收外汇，在银行等正规渠道结汇。不要为了价格便宜通过外地不熟悉的企业代为办理出口手续，这种委托方式将给您带来货款结算不便等不必要的麻烦。

03 商户应保留打款前沟通的信息记录以及合同协议、流水单据等，确保交易的真实性，此外，切忌将银行卡跟相关账户借与他人使用，避免引发一系列问题，这一点至关重要。如果已经遭遇账户冻结，应第一时间主动与所在机关单位联系，了解冻结原因与解冻所需的条件，积极解决问题。

04 完善的财务体系。很多家庭式作坊从事外贸生意，在账户管理方面不是太正规，一些中小企业，企业主/经营人的主要精力基本上都放在销售上面。至于核实买家身份、买家背景调查、签署书面合同等，都不是重点。甚至只管“钱有没有到账”；甚至连“谁（代）付的钱？”、“钱怎么进来的？”都没有去关注。这样，很容易被骗子利用，把赃款、诈骗款等导入到合法的外贸账户，利用名义上的外贸订单洗钱。

05 在收款时，对于合同方与付款方不一致的情形要格外注意，务必要理清二者之间的关系（可以要求合同方/付款方出具书面说明，必要时可以直接联系付款方获取“付款目的”的确认并保留证据），不然，很可能被动成了网络犯罪/洗钱的帮凶。

06 不要频繁开展换卡、注销等操作。

07 不要出借银行账户，不要借用员工的个人银行账户。

08 如果未经告知，就收到不明来源的货款，第一时间先不要处理。先与客户沟通看是否属实，另外再搜索下付款公司联系方式，和对方确认下真实性。